Leistungen Termin buchen
Leistungen / Privat
Privat

Größere Vermögen

Ab einem sechsstelligen Vermögen lohnt es sich, Anlage, Struktur und Steuern gemeinsam zu planen. Der Beitrag richtet sich an Anleger, Unternehmer und Erben mit größeren Summen.

Das Wichtigste in Zahlen

26,375 %Abgeltungsteuer mit Solidaritätszuschlag auf private Kapitalerträge, ohne Kirchensteuer.Quelle: Einkommensteuergesetz
ca. 1,5 %Effektive Steuer in einer GmbH auf Gewinne aus Aktienverkäufen, weil 95 % davon steuerfrei sind.Quelle: Körperschaftsteuergesetz, Hebesatz 400 % angenommen
15 % → 10 %Die Körperschaftsteuer sinkt ab 2028 jedes Jahr um einen Punkt, bis 2032 auf 10 %.Quelle: Steuerliches Investitionssofortprogramm 2025

So gehe ich vor

  1. Gesamtbild erstellenAlle Vermögenswerte, Einkünfte und Ziele auf einer Seite.
  2. Struktur prüfenPrivat halten, Familiengesellschaft oder vermögensverwaltende GmbH? Wir rechnen Steuern und laufende Kosten.
  3. Anlage festlegenAufteilung auf Aktien, Anleihen, Immobilien und Liquidität, mit klaren Regeln für Entnahmen.
  4. Mit Steuerberater umsetzenGründung, Einbringung und Buchhaltung begleiten Partner aus meinem Netzwerk.

Ein Beispiel

Rechenbeispiel, vereinfacht

10.000 € Gewinn aus Aktienverkäufen

Verkaufst du privat Aktien mit 10.000 € Gewinn, gehen 2.637,50 € an das Finanzamt. Liegen dieselben Aktien in einer vermögensverwaltenden GmbH, sind 95 % des Gewinns steuerfrei. Auf die restlichen 500 € fallen Körperschaft- und Gewerbesteuer an, zusammen rund 149 €. Der Rest bleibt in der GmbH und kann dort weiter arbeiten.

Vereinfachtes Rechenbeispiel. Annahmen: Sparerpauschbetrag bereits genutzt, keine Kirchensteuer, Gewerbesteuer-Hebesatz 400 %, Gewinne aus Einzelaktien. Schüttet die GmbH später an dich aus, fällt dann Abgeltungsteuer an. Gründung, Buchhaltung und Jahresabschluss kosten Geld.
Steuer auf 10.000 € Gewinn aus Aktienverkäufen
Privat2.637,50 €
In der GmbHca. 149 €

Häufige Fragen

Ab welcher Summe lohnt eine GmbH?

Das hängt davon ab, wie viel Ertrag im Jahr anfällt und wie viel du entnehmen willst. Die laufenden Kosten für Buchhaltung und Abschluss rechnen wir gegen die Steuerersparnis.

Kann ich ETF in die GmbH legen?

Ja, für Fonds gelten in der GmbH aber eigene Teilfreistellungen. Deshalb planen wir die Anlage passend zur Struktur.

Was ist mit Immobilien?

Auch Immobilien können in einer GmbH gehalten werden. Grunderwerbsteuer und Gewerbesteuer sprechen wir dabei vorab mit dem Steuerberater durch.

Willst du das für dich durchgehen?

Wir schauen uns deine Situation in einem ersten Gespräch an. Oder du startest mit dem Bedarfscheck in 3 Minuten.

Termin buchen Bedarfscheck starten
Passt auch dazu
Generationenplanung Vermögensaufbau & Kapitalanlage

Allgemeine Information, keine individuelle Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung. Stand: Oktober 2026.