Generationenplanung
Wer früh plant, gibt mehr Vermögen steuerfrei weiter. Der Beitrag richtet sich an Eltern, Großeltern und Unternehmer, die Vermögen oder eine Firma geordnet übergeben wollen.
Das Wichtigste in Zahlen
So gehe ich vor
- Bestand aufnehmenWas gehört wem: Konten, Depots, Immobilien, Firmenanteile, Versicherungen.
- Wünsche klärenWer soll was bekommen, wann und unter welchen Bedingungen? Auch die eigene Absicherung bleibt im Blick.
- Freibeträge planenWir verteilen Schenkungen so auf Zeit und Personen, dass möglichst viel steuerfrei bleibt.
- Mit Fachleuten umsetzenTestament, Verträge und Steuerfragen setzen wir mit Notar und Steuerberater aus meinem Netzwerk um.
Ein Beispiel
Zwei Eltern, zwei Kinder
Jeder Elternteil kann jedem Kind 400.000 € steuerfrei schenken. Bei zwei Kindern sind das 4 × 400.000 €, also 1,6 Mio. €. Nach zehn Jahren geht das noch einmal. Wer mit 55 beginnt und mit 65 wiederholt, kann so über zwei Runden bis zu 3,2 Mio. € steuerfrei übertragen.
Vereinfachtes Beispiel. Annahme: keine früheren Schenkungen, Eltern verheiratet, beide besitzen eigenes Vermögen. Ob eine Schenkung zu deiner eigenen Altersvorsorge passt, prüfen wir vorher.Häufige Fragen
Schenken oder vererben?
Schenken zu Lebzeiten nutzt die Freibeträge mehrfach. Vererben schützt dich, falls du das Geld später selbst brauchst. Oft ist eine Mischung sinnvoll.
Kann ich mir bei einer Schenkung etwas vorbehalten?
Ja, etwa ein Nießbrauch bei einer Immobilie oder ein Rückforderungsrecht. Das gestalten wir mit dem Notar.
Was passiert mit meiner Firma?
Für Betriebsvermögen gibt es eigene Regeln und Verschonungen. Die Nachfolge planen wir mehrere Jahre im Voraus.
Willst du das für dich durchgehen?
Wir schauen uns deine Situation in einem ersten Gespräch an. Oder du startest mit dem Bedarfscheck in 3 Minuten.
Allgemeine Information, keine individuelle Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung. Stand: Oktober 2026.